工行南昌北西支行扎实开展“查违规 堵漏洞 守制度 强内控”案防建设活动

    本网讯（熊华玲）根据省行《中国工商银行江西省分行 “查违规 堵漏洞 守制度 强内控”案防建设活动实施方案》第二阶段工作要求，为打造安全银行客户满意银行，工行江西南昌北西支行以“守制度、强内控”为重点，深入组织开展 “321” 制度执行力建设活动，采取强化案防教育、业务培训、事中控制、自查排查，建立预警机制，严格管理等措施，提高员工案防意识、程序意识和合规操作意识，以及管理人员的责任意识，推动业务发展与操作风险防范同步进行，为全行业务稳健经营发展打造良好基础。

    一、开展思想教育，提升合规意识。利用每天的晨会和每周的晚例会组织员工开展“《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》和《违规积分管理规定》等有关制度的学习，开展诊惜工作岗位、诊惜职业生涯和诊惜幸福家庭教育，同时开展案防理念教育，组织员工案例警示学习，培养员工良好遵纪守法，按章操作的规范意识，从思想上真正认识违规违章行为的危害性、严重性和遵守规章制度的重要性、必要性，杜绝业务操作中的违章违规行为，及不良操作习惯。

    二、开展制度培训，提升案防意识。以《业务操作指南》为指导加强员工业务制度培训，规范员工的操作行为，促进各项业务依法合规运行。班前班后组织制度培训，新业务出台先学业务风险点，现场业务主管进行临柜业务操作流程、特殊业务操作流程的现场培训指导，让员工准确地把握每一业务处理风险控制点，化解操作风险，强化业务安全操作管理。

    三、开展自查排查，签订承诺书。开展““查违规 堵漏洞 守制度 强内控，加强职业道德、提高服务效能”主题实践活动，重点排查员工中是否有参与民间集资，经商办企业，大额负债投机涉黄、彩票赌、毒、黑，与受贿索贿等违规规法行为，并以此为基准让员工签订“员工十严禁”承诺书，从加强员工行为动态管理入手，强化员工的动态管理和预警机制。

    四、落实案防制度，强化管理制度。为进一步提升案件防控管理工作，按照工总、省行案件防控工作要求，认真落实案件防控管理实施细则，根据本网点业务要求制定明确各岗位工作风险控制点和管理要点、从内控环境、外部环境、业务流程和操作风险等环节识别分析，界定各岗位中的风险业务及业务风险点，风险源和防控措施，在风险业务、案发趋势，员工违章和突发事件预警上下功夫，实现内控部管理要求制度化。

    五、强化事中把关，提高案防预警能力。针对各重要岗位和敏感部位高风险源，杜绝业务操作的随意性，从凭证的审核到票据的审查及每一流程的严格规范操作，做到步步有审核，笔笔都合规，有效规避操作风险，提高核算质量，确保资金安全。 对反交易、冲正特殊业务严格把关，逐笔审核，坚决杜绝反交易、冲正业务处理的随意性。

    六、构建预警机制，建立管理台帐。每周召开业务主管案件防范分析会，建立管理台帐，将“案防”风险最大限度地纳入预警范围。坚持奖罚结合，把落实“案件责任制”纳入员工绩效考核，通报考核结果。考核结果与评先评奖挂钩，促进案防制度执行力的全面落实。